Thomas Daniels
Awstralia wedi cymryd cam beiddgar i gau bylchau cyfreithiol mewn trafodion arian cyfred digidol trwy sefydlu tasglu arbenigol i sicrhau bod gweithredwyr ATM cryptocurrency yn cadw at reoliadau gwrth-wyngalchu arian (AML) y wlad. Ar Ragfyr 6, anfonodd Canolfan Adroddiadau a Dadansoddi Trafodion Awstralia (AUSTRAC) rybudd cryf, gan bwysleisio y bydd gweithredwyr nad ydynt yn cydymffurfio yn destun camau gorfodi a dirwyon trwm.
Gyda mwy na 1,300 o beiriannau, Awstralia yw'r trydydd hwb ATM cryptocurrency mwyaf yn y byd, yn ôl Coin ATM Radar. Fodd bynnag, mae AUSTRAC yn rhagamcanu nifer ychydig yn llai o tua 1,200. Dim ond canran fach ohonynt y mae'r 400 o gyfnewidfeydd arian digidol cofrestredig yn y wlad yn eu goruchwylio, sy'n codi cwestiynau am fylchau rheoleiddiol a defnydd anghyfreithlon.
Oherwydd eu hygyrchedd a'u gallu i alluogi “trosglwyddiadau bron yn syth ac anwrthdroadwy,” mae peiriannau ATM bitcoin wedi dod i'r amlwg fel offer deniadol i dwyllwyr, yn ôl Prif Swyddog Gweithredol AUSTRAC, Brendan Thomas. Er mwyn atal camfanteisio troseddol a diogelu cwsmeriaid Awstralia, bydd y tasglu newydd yn rhoi blaenoriaeth i fusnesau risg uchel.
“Rydym yn gweld gormod o Awstraliaid yn dioddef sgamiau a gyflawnwyd trwy arian cyfred digidol. Wrth i’w ddefnydd gynyddu, felly hefyd camfanteisio troseddol, a dyna pam y bydd y tasglu hwn yn gweithio i ddileu gweithrediadau risg uchel nad ydynt yn cydymffurfio.”
Prif Swyddog Gweithredol AUSTRAC, Brendan Thomas
Mae gan weithredwyr ATM arian cyfred digidol Awstralia rwymedigaeth gyfreithiol i:
Cadwch lygad ar drafodion a rhowch wybod am unrhyw weithgarwch amheus.
Datgan unrhyw drafodion arian parod sylweddol sy'n dod i gyfanswm o fwy na AUD 10,000, neu tua $6,430.
Gan mai nod y tasglu yw lleihau peryglon gan gynnwys gwyngalchu arian, twyll, a gweithgarwch anghyfreithlon arall, mae gweithredwyr sy'n methu â chyflawni'r dyletswyddau hyn yn wynebu camau rheoleiddio.
Mae gwrthdaro Awstralia yn unol â mentrau rhyngwladol i reoli peiriannau ATM cryptocurrency.
Ym mis Awst 2023, atafaelodd awdurdodau yn yr Almaen 13 peiriant ATM arian cyfred digidol a rhoi rhybuddion i weithredwyr anghyfreithlon y gallent wynebu dirwyon o hyd at bum mlynedd yn y carchar.
Amlygwyd y diffyg trwydded briodol pan ddyfarnodd yr Awdurdod Ymddygiad Ariannol yn y DU fod pob peiriant ATM arian cyfred digidol yn anghyfreithlon.
Mae arian cyfred cripto yn cael ei ddosbarthu fel sianel risg “uchel” ar gyfer cyllid gwyngalchu arian a therfysgaeth yn Adroddiad Asesu Risg Cenedlaethol 2024 AUSTRAC. Mae'r tasglu a sefydlwyd gan Awstralia yn gam pwysig i wella cydymffurfiaeth reoleiddiol a rhwystro troseddau ariannol, gan fod disgwyl i beryglon gynyddu dros y tair blynedd nesaf.
Mae'r angen am weithdrefnau cydymffurfio llym yn cael ei amlygu gan y sylw rheoleiddiol ar beiriannau ATM crypto wrth i fabwysiadu cryptocurrency gynyddu. Trwy gymryd safiad rhagweithiol, mae Awstralia yn gobeithio amddiffyn ei system ariannol rhag y bygythiadau a achosir gan weithredwyr nad ydynt yn cydymffurfio a sefydlu safon ar gyfer tactegau gorfodi rhyngwladol.
